Wolna encyklopedia
Przez wykonywanie zawodu doradcy inwestycyjnego rozumie się m.in.:
- zarządzanie portfelami, w skład których wchodzi jeden lub większa liczba maklerskich instrumentów finansowych;
- doradztwie inwestycyjnym w zakresie maklerskich instrumentów finansowych;
- doradztwie dla przedsiębiorstw w zakresie struktury kapitałowej, strategii przedsiębiorstwa lub innych zagadnień związanych z taką strukturą lub strategią;
- doradztwie i innych usługach w zakresie łączenia, podziału oraz przejmowania przedsiębiorstw.
Doradca inwestycyjny, wykonując zawód, jest obowiązany działać zgodnie z przepisami prawa i zasadami uczciwego obrotu oraz mieć na względzie słuszne interesy zleceniodawców. Tytuł zawodowy "doradca inwestycyjny" podlega ochronie prawnej. Prawo wykonywania zawodu doradcy inwestycyjnego przysługuje osobom, które są wpisane na listę doradców.
Na listę doradców może być wpisana osoba fizyczna, która:
- posiada pełną zdolność do czynności prawnych;
- korzysta z pełni praw publicznych;
- nie była uznana prawomocnym orzeczeniem za winnego przestępstwa skarbowego, przestępstwa przeciwko wiarygodności dokumentów, mieniu, obrotowi gospodarczemu, obrotowi pieniędzmi i papierami wartościowymi;
- złożyła z wynikiem pozytywnym egzamin organizowany przez Komisję Nadzoru Finansowego (dawniej Komisję Papierów Wartościowych i Giełd)
Egzaminy na doradcę inwestycyjnego są sprawdzianem przygotowania kandydatów z następujących dziedzin:
- prawo cywilne;
- prawo gospodarcze;
- prawo podatkowe i dewizowe;
- prawo papierów wartościowych, instrumenty finansowe oraz obrót takimi instrumentami;
- działalność maklerska oraz działalność powiernicza;
- system depozytowo-rozliczeniowy w zakresie obrotu instrumentami finansowymi;
- rynek finansowy;
- tworzenie i funkcjonowanie funduszy inwestycyjnych;
- komercjalizacja i prywatyzacja przedsiębiorstw;
- zasady rachunkowości;
- rynek towarów giełdowych;
- matematyka finansowa;
- analiza finansowa;
- strategie inwestycyjne;
- ekonomia;
- statystyka;
- finanse publiczne;
- finanse przedsiębiorstw;
- zarządzanie portfelami, w skład których wchodzi jeden lub większa liczba maklerskich instrumentów finansowych;
- etyka zawodowa.
W Polsce do roku 2005 licencję doradcy inwestycyjnego zdobyło ok. 200 osób. Egzamin na doradcę jest trzyetapowy.
Międzynarodowy odpowiednik to m.in. Chartered Financial Analyst (CFA)
Doradca inwestycyjny z mocy obowiązującego prawa może zasiadać w radach nadzorczych spółek z udziałem skarbu państwa.